JERM OJAKH ENERGY EFFICIENT LOANS
Enters into force on 01․01․2023
*Translated documents with the terms and conditions will be available soon.
13%
Annual nominal interest rate
3,000,000 ֏
Maximum loan amount
120 months
Maximum term of loan repayment
Doesn't apply
Early loan repayment penalty
updated 09-08-2021, 09:00
|
Renovation of residential real estate aimed at increasing energy efficiency* |
|
|
Loan currency |
AMD |
|
Loan term |
60-120 months |
|
Grace period for repayment of the principal |
0-6 months |
|
Annual nominal interest rate of the loan
|
11% (fixed)
|
|
Annual percentage rate of the loan |
11.56% |
|
! For employees of "Fast Credit Capital" UCO CJSC and the organizations affiliated with it, including employees who are co-borrowers or guarantors, the rate is 1 percentage point lower than the annual nominal interest rate set for this type of loan. |
|
|
Loan amount |
AMD 300,001-3,000,000
|
|
Credit collateral |
· 300,001 - 1,500,000: 1 guarantor · 1,500,001 - 3,000,000: at least 2 guarantors (Additional collateral may be required if necessary) |
|
Renovated real estate place |
Throughout the Republic of Armenia, excluding the Kentron community of Yerevan |
|
Loan disbursement fee |
Not required |
|
Late loan principal fee |
0.1% daily |
|
Late interest fee |
0.13% daily |
|
Other fines |
In case of non-targeted use of the loan, a one-time fine in the amount of AMD 50,000 may be applied. |
|
Loan early repayment |
· The borrower has the right to make an early repayment of the loan: fully or partially · Early repayment penalty is not applied
|
|
Borrower |
RA citizen resident natural person aged 18-65 |
|
Repayment method |
· During the grace period, only monthly interest payments · After the end of the grace period, annuity (monthly equal payment of the principal amount) |
|
*Households should direct more than 40% of their renovation investments to the purchase of energy-efficient materials / supplies, including up to 20% of the loan amount, to the purchase of energy-saving household appliances. |
|
|
1. Loan interest is calculated on the active (non-overdue) balance of the loan, based on the calculation of 365 days a year. 2. The list of required documents, as well as the list of insurance companies and independent assessors cooperating with the Organization are defined in separate Annexes. 3. The loan is provided in cash, non-cash, lump sum or in installments / tranches. 4. The loan is provided at the Head Office of the Organization, "Shrjanayin", "Avan", "Davtashen", "Komitas", "Erebuni", "Harav-Arevmtyan", "Armavir", "Artashat", "Masis", "Goris", "Gyumri", " Vanadzor "," Abovyan "," Hrazdan "," Echmiadzin "," Martuni "," Ijevan " , " Artik "branches. 5. The factors for making a positive loan decision are the following: § Compliance of the Borrower, Pledge and Guarantor (if any) with the requirements set forth in this document § The borrower shall have no overdue liabilities as of the application submission date and shall be classified as "Standard" § The sum of overdue liabilities during the 12 months preceding the time of application shall not exceed 30 days. § At least one of the guarantors involved must be a real estate owner or have a registered salary. 6. The factors for loan rejection are the following: ü Non-compliance of the Borrower and/or the Guarantor (if any) with the requirements set forth in this document 7. Making a decision on the loan application after submitting the required documents, informing the borrower within 5 working days. 8. Provision of loan within up to 2 working days after submitting all required documents. 9. As a rule, any amount deposited for the purpose of loan repayment is directed by the Organization to the repayment of the amounts to be paid to the Organization by the Customer by virtue of loan agreement at the time of depositing, including penalties, service fees, interest, Loan amount repayment. The organization has the right to define a different order of amounts to be paid in the contract with the Customer. 10. In case of early repayment of the loan by the Customer, the loan interest amounts and the service fees, if any, are proportionally reduced if the latter is accrued on a daily basis, while the payments made to third parties are not subject to reduction. 11. Tariffs for non-financial services, including terms of provision of statements, copies of contracts and other information are published on the official website of the Organization: www.fastcredit.am, as well as posted in the places of business of the Organization. 12. WARNING: IF THE INTEREST AMOUNTS, LOAN AMOUNT, SERVICE FEES ARE NOT PAID IN TIME THE PLEDGED PROPERTY CAN BE CONFISCATED BY THE PROCEDURE ESTABLISHED BY LAW. 13. ATTENTION: IN CASE OF NOT FULFILLMENT OR INCOMPLETE FULFILLMENT OF THE OBLIGATIONS BY YOU, THE ORGANIZATION SENDS THOSE DATA TO THE CREDIT BUREAUWITHIN 3 WORKING DAYS WHERE YOUR CREDIT HISTORY IS FORMED. YOU HAVE THE RIGHT TO GET YOUR CREDIT HISTORY FROM THE CREDIT BUREAU FREE OF CHARGE ONCE EVERY YEAR. ATTENTION: BAD CREDIT HISTORY MAY HINDER RECEIVING A LOAN IN THE FUTURE. 14. ATTENTION: LOAN INTEREST AMOUNTS ARE CALCULATED BASED ON THE NOMINAL INTEREST RATE, WHILE THE ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE SHOWS HOW MUCH THE LOAN, INTEREST AMOUNT AND OTHER PAYMENTS WILL COST IN CASE OF PAYING IN THE ESTABLISHED TIME AND AMOUNT. ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE CALCULATION PROCEDURE IS POSTED ON THE OFFICIAL WEBSITE OF THE ORGANIZATION (www.fastcredit.am). 15. ATTENTION: YOU HAVE THE RIGHT TO COMMUNICATE WITH THE FINANCIAL ORGANIZATION IN THE MANNER PREFERRED BY YOU BY MAIL OR ELECTRONICALLY. GETTING INFORMATION ELECTRONICALLY IS THE MOST CONVENIENT. IT IS AVAILABLE 24/7, IS FREE OF RISK OF LOSS OF PAPER INFORMATION AND ENSURES PRIVACY. 16. ATTENTION: YOUR "FINANCIAL DIRECOTRY" IS AN ELECTRONIC SYSTEM THAT MAKES IT EASIER FOR YOU TO SEARCH AND COMPARE SERVICES PROVIDED TO NATURAL PERSONS AND CHOOSE THE MOST EFFECTIVE OPTION FOR YOU. |
R2E2 ENERGY EFFICIENT LOANS
8%
Annual nominal interest rate
4,000,000֏
Maximum loan amount
96 months
Maximum term of loan repayment
Doesn't apply
Early loan repayment penalty
Enters into force on 15․11․2022
*Translated documents with the terms and conditions will be available soon.
Updated on 19-08-2022
|
Procurement of photovoltaic systems with solar water heaters up to 10 kW |
|
|
Loan currency |
AMD |
|
Loan term |
1-96 months |
|
Borrower |
RA citizen resident natural person aged 18-65 |
|
Grace period for repayment of the principal |
3 months |
|
Annual nominal interest rate of the loan |
Non-gasified and border communities of RA։ 8%
Other communities: 10% |
|
Annual percentage rate of the loan |
Non-gasified and border communities of RA։ 8.14%-8.29%
Other communities: 10.26%-10.47% |
|
Loan amount |
AMD 3,000,000-4,000,000 |
|
Pledged asset |
· 300,000-1,000,000 AMD - at least 1 Guarantee · 1,000,001-2,000,000 AMD- at least 2 Guarantee · 2,000,001-3,000,000 AMD- at least 3 Guarantee · 3,000,001-4,000,000 AMD- Real estate collateral and / or guarantee
Additional collateral may be required if necessary |
|
Loan disbursement fee / lump sum/ |
Not required |
|
Late loan principal fee |
0.1% daily |
|
Late interest fee |
0.13% daily |
|
Loan early repayment |
· The borrower has the right to make an early repayment of the loan: fully or partially · Early repayment penalty is not applied |
|
Repayment method |
Annuity /equated monthly installments to pay off the principal and interest/ |
|
Location of the property |
In the territory of RA |
|
Introduction 1. Loan interest is calculated on the active (non-overdue) balance of the loan, based on the calculation of 365 days a year. 2. The list of required documents, as well as the list of insurance companies and independent assessors cooperating with the Organization are defined in separate Annexes. 3. The loan is provided in cash, non-cash, lump sum or in installments / tranches. 4. Non-gasified border communities of the Republic of Armenia are defined by a separate list․ 5. The loan is provided at the Head Office of the Organization, "Shrjanayin", "Avan", "Davtashen", "Komitas", "Erebuni", "Harav-Arevmtyan", "Armavir", "Artashat", "Masis", "Goris", "Gyumri", " Vanadzor "," Abovyan "," Hrazdan "," Echmiadzin "," Martuni "," Ijevan " , " Artik "branches. 6. The factors for making a positive loan decision are the following: § Compliance of the Borrower, Pledge and Guarantor (if any) with the requirements set forth in this document § The borrower shall have no overdue liabilities as of the application submission date and shall be classified as "Standard" § The sum of overdue liabilities during the 12 months preceding the time of application shall not exceed 60 days. § At least one of the guarantors involved must be a real estate owner or have a registered salary. 7. The factors for loan rejection are the following: § Non-compliance of Pledge with the requirements set forth in this document 8. Making a decision on the loan application after submitting the required documents, informing the borrower within5 working days. 9. Provision of loan within up to 2 working days after submitting all required documents. 10. As a rule, any amount deposited for the purpose of loan repayment is directed by the Organization to the repayment of the amounts to be paid to the Organization by the Customer by virtue of loan agreement at the time of depositing, including penalties, service fees, interest, Loan amount repayment. The organization has the right to define a different order of amounts to be paid in the contract with the Customer. 11. In case of early repayment of the loan by the Customer, the loan interest amounts and the service fees, if any, are proportionally reduced if the latter is accrued on a daily basis, while the payments made to third parties are not subject to reduction. 12. Tariffs for non-financial services, including terms of provision of statements, copies of contracts and other information are published on the official website of the Organization: www.fastcredit.am, as well as posted in the places of business of the Organization. 13. WARNING: IF THE INTEREST AMOUNTS, LOAN AMOUNT, SERVICE FEES ARE NOT PAID IN TIME THE PLEDGED PROPERTY CAN BE CONFISCATED BY THE PROCEDURE ESTABLISHED BY LAW. 14. ATTENTION: IN CASE OF NOT FULFILLMENT OR INCOMPLETE FULFILLMENT OF THE OBLIGATIONS BY YOU, THE ORGANIZATION SENDS THOSE DATA TO THE CREDIT BUREAUWITHIN 3 WORKING DAYS WHERE YOUR CREDIT HISTORY IS FORMED. YOU HAVE THE RIGHT TO GET YOUR CREDIT HISTORY FROM THE CREDIT BUREAU FREE OF CHARGE ONCE EVERY YEAR. ATTENTION: BAD CREDIT HISTORY MAY HINDER RECEIVING A LOAN IN THE FUTURE. 15. ATTENTION: LOAN INTEREST AMOUNTS ARE CALCULATED BASED ON THE NOMINAL INTEREST RATE, WHILE THE ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE SHOWS HOW MUCH THE LOAN, INTEREST AMOUNT AND OTHER PAYMENTS WILL COST IN CASE OF PAYING IN THE ESTABLISHED TIME AND AMOUNT. ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE CALCULATION PROCEDURE IS POSTED ON THE OFFICIAL WEBSITE OF THE ORGANIZATION (www.fastcredit.am). 16. ATTENTION: YOU HAVE THE RIGHT TO COMMUNICATE WITH THE FINANCIAL ORGANIZATION IN THE MANNER PREFERRED BY YOU BY MAIL OR ELECTRONICALLY. GETTING INFORMATION ELECTRONICALLY IS THE MOST CONVENIENT. IT IS AVAILABLE 24/7, IS FREE OF RISK OF LOSS OF PAPER INFORMATION AND ENSURES PRIVACY. 17. ATTENTION: YOUR "FINANCIAL DIRECOTRY" IS AN ELECTRONIC SYSTEM THAT MAKES IT EASIER FOR YOU TO SEARCH AND COMPARE SERVICES PROVIDED TO NATURAL PERSONS AND CHOOSE THE MOST EFFECTIVE OPTION FOR YOU. |
R2E2 ENERGY EFFICIENT LOANS
12,5%
անվանական տոկոսադրույք
10,000,000Դ
առավելագույն գումար
84ամիս
առավելագույն ժամկետ
Չի կիրառվում
վաղաժամկետ մարման տույժ
Enters into force on 15․11․2022
*Translated documents with the terms and conditions will be available soon.
Updated on 19-08-2022
|
Procurement of photovoltaic systems with solar water heaters up to 10 kW |
|
|
Loan currency |
AMD |
|
Loan term |
1-96 months |
|
Borrower |
RA citizen resident natural person aged 18-65 |
|
Grace period for repayment of the principal |
3 months |
|
Annual nominal interest rate of the loan |
Non-gasified and border communities of RA։ 8%
Other communities: 10% |
|
Annual percentage rate of the loan |
Non-gasified and border communities of RA։ 8.14%-8.29%
Other communities: 10.26%-10.47% |
|
Loan amount |
AMD 3,000,000-4,000,000 |
|
Pledged asset |
· 300,000-1,000,000 AMD - at least 1 Guarantee · 1,000,001-2,000,000 AMD- at least 2 Guarantee · 2,000,001-3,000,000 AMD- at least 3 Guarantee · 3,000,001-4,000,000 AMD- Real estate collateral and / or guarantee
Additional collateral may be required if necessary |
|
Loan disbursement fee / lump sum/ |
Not required |
|
Late loan principal fee |
0.1% daily |
|
Late interest fee |
0.13% daily |
|
Loan early repayment |
· The borrower has the right to make an early repayment of the loan: fully or partially · Early repayment penalty is not applied |
|
Repayment method |
Annuity /equated monthly installments to pay off the principal and interest/ |
|
Location of the property |
In the territory of RA |
|
Introduction 1. Loan interest is calculated on the active (non-overdue) balance of the loan, based on the calculation of 365 days a year. 2. The list of required documents, as well as the list of insurance companies and independent assessors cooperating with the Organization are defined in separate Annexes. 3. The loan is provided in cash, non-cash, lump sum or in installments / tranches. 4. Non-gasified border communities of the Republic of Armenia are defined by a separate list․ 5. The loan is provided at the Head Office of the Organization, "Shrjanayin", "Avan", "Davtashen", "Komitas", "Erebuni", "Harav-Arevmtyan", "Armavir", "Artashat", "Masis", "Goris", "Gyumri", " Vanadzor "," Abovyan "," Hrazdan "," Echmiadzin "," Martuni "," Ijevan " , " Artik "branches. 6. The factors for making a positive loan decision are the following: § Compliance of the Borrower, Pledge and Guarantor (if any) with the requirements set forth in this document § The borrower shall have no overdue liabilities as of the application submission date and shall be classified as "Standard" § The sum of overdue liabilities during the 12 months preceding the time of application shall not exceed 60 days. § At least one of the guarantors involved must be a real estate owner or have a registered salary. 7. The factors for loan rejection are the following: § Non-compliance of Pledge with the requirements set forth in this document 8. Making a decision on the loan application after submitting the required documents, informing the borrower within5 working days. 9. Provision of loan within up to 2 working days after submitting all required documents. 10. As a rule, any amount deposited for the purpose of loan repayment is directed by the Organization to the repayment of the amounts to be paid to the Organization by the Customer by virtue of loan agreement at the time of depositing, including penalties, service fees, interest, Loan amount repayment. The organization has the right to define a different order of amounts to be paid in the contract with the Customer. 11. In case of early repayment of the loan by the Customer, the loan interest amounts and the service fees, if any, are proportionally reduced if the latter is accrued on a daily basis, while the payments made to third parties are not subject to reduction. 12. Tariffs for non-financial services, including terms of provision of statements, copies of contracts and other information are published on the official website of the Organization: www.fastcredit.am, as well as posted in the places of business of the Organization. 13. WARNING: IF THE INTEREST AMOUNTS, LOAN AMOUNT, SERVICE FEES ARE NOT PAID IN TIME THE PLEDGED PROPERTY CAN BE CONFISCATED BY THE PROCEDURE ESTABLISHED BY LAW. 14. ATTENTION: IN CASE OF NOT FULFILLMENT OR INCOMPLETE FULFILLMENT OF THE OBLIGATIONS BY YOU, THE ORGANIZATION SENDS THOSE DATA TO THE CREDIT BUREAUWITHIN 3 WORKING DAYS WHERE YOUR CREDIT HISTORY IS FORMED. YOU HAVE THE RIGHT TO GET YOUR CREDIT HISTORY FROM THE CREDIT BUREAU FREE OF CHARGE ONCE EVERY YEAR. ATTENTION: BAD CREDIT HISTORY MAY HINDER RECEIVING A LOAN IN THE FUTURE. 15. ATTENTION: LOAN INTEREST AMOUNTS ARE CALCULATED BASED ON THE NOMINAL INTEREST RATE, WHILE THE ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE SHOWS HOW MUCH THE LOAN, INTEREST AMOUNT AND OTHER PAYMENTS WILL COST IN CASE OF PAYING IN THE ESTABLISHED TIME AND AMOUNT. ACTUAL ANNUAL INTEREST RATE CALCULATION PROCEDURE IS POSTED ON THE OFFICIAL WEBSITE OF THE ORGANIZATION (www.fastcredit.am). 16. ATTENTION: YOU HAVE THE RIGHT TO COMMUNICATE WITH THE FINANCIAL ORGANIZATION IN THE MANNER PREFERRED BY YOU BY MAIL OR ELECTRONICALLY. GETTING INFORMATION ELECTRONICALLY IS THE MOST CONVENIENT. IT IS AVAILABLE 24/7, IS FREE OF RISK OF LOSS OF PAPER INFORMATION AND ENSURES PRIVACY. 17. ATTENTION: YOUR "FINANCIAL DIRECOTRY" IS AN ELECTRONIC SYSTEM THAT MAKES IT EASIER FOR YOU TO SEARCH AND COMPARE SERVICES PROVIDED TO NATURAL PERSONS AND CHOOSE THE MOST EFFECTIVE OPTION FOR YOU. |
ՈՒՇԱԴՐՈՒԹՅՈՒՆ՝ Սույն թվականի հունվարի 4-ից Բանկի մասնաճյուղերում դրամային վարկերի մինչև 100,000 ՀՀ դրամը ներառյալ յուրաքանչյուր կանխիկ մարման համար/ներառյալ վարկի ամբողջական մարումը/ կգանձվի 300 ՀՀ դրամ միջնորդավճար։
Հարգե՛լի հաճախորդ,
Բանկի կողմից Ձեզ վարկ տրամադրելու վերաբերյալ որոշումը կայացվում է՝ հաշվի առնելով տվյալ պահին Ձեր վարկային պատմությունը և Բանկի կողմԻց կիրառվող սքորինգային համակարգում ձևավորված Ձեր վարկարժանության գնահատականը (սքորը)։
Վարկային պատմությունը ցույց է տալիս, թե Դուք ինչպե՞ս եք կատարել և շարունակում կատարել Ձեր բոլոր ֆինանսական պարտավորությունները:
Ձեր վարկային պատմության մեջ ներառվում են միայն վարկային պատմության վերաբերյալ հարցման պահից վերջին 5 տարվա տվյալները (ստացած վարկերը՝ դրանց քանակը և գումարը, յուրաքանչյուր վարկի տեսակը և ժամկետները, վարկից բխող մարումների կատարումը, այլ մարդկանց տրամադրված երաշխավորությունները, ժամկետանց վարկերի առկայությունը, ինչպես նաև դրանց համար սահմանված տույժ ու տուգանքները):
Օրինակ՝ Եթե Ձեր վարկային պատմության վերաբերյալ հարցում է կատարվում 2023 թվականի մայիսին, ապա Ձեր վարկային պատմությունում կարտացոլվի տեղեկատվություն միայն 2018 թվականի մայիսից սկսած:
Հարգե՛լի հաճախորդ,
Երբ դուք դիմում եք վարկի համար, Բանկը մինչև Ձեզ վարկ տրամադրելու որոշում կայացնելը գնահատում է, թե որքանո՞վ եք դուք պատասխանատու որպես վարկառու:
Եթե դուք ձևավորել եք «լավ վարկային պատմություն», ապա Բանկը հավանական է, որ ավելի հեշտ, արագ և ավելի բարենպաստ պայմաններով Ձեզ կտրամադրի Ձեր պահանջած վարկը:
Հարգե՛լի հաճախորդ,
Լավ վարկային պատմություն ձևավորելու համար անհրաժեշտ է՝
- Պատշաճ կերպով, ճիշտ ժամանակին վճարել Ձեր վարկի տոկոսներն ու մայր գումարի մարումները:
- Մտածեք այլ անձի համար երաշխավոր դառնալուց առաջ:
- Մի դարձեք վատ վարկային պատմություն ունեցող անձի համար երաշխավոր:
Եթե Դուք կարծում եք, որ Ձեր վարկային պատմության մեջ կան թերի կամ սխալ տվյալներ, ապա կարող եք դիմել ԱՔՌԱ վարկային բյուրո, որպեսզի պարզեք, թե ինչ տվյալներ են պահվում այնտեղ ձեր մասին, և որն է սխալ կամ թերի տեղեկատվության աղբյուրը։ ԱՔՌԱ վարկային բյուրոին կարող եք դիմել՝ ներկայացնելով գրավոր դիմում՝ www.acra.am կայքում սահմանված կարգով, կապի միջոցներով։
Ձեր վարկային պատմության մեջ սխալ կամ թերի տվյալների ուղղման նպատակով կարող եք նաև գրավոր դիմել Բանկին՝ ներկայացնեկով բողոք-պահանջի հայտ՝
- Առձեռն Բանկի Գլխամասային գրասենյակում կամ Բանկի ցանկացած մասնաճյուղում
- Փոստով՝ 0047, Հայաստանի Հանրապետություն, ք. Երևան, Նորք- Մարաշ, Գ. Հովսեփյան 32/6
- Էլ. նամակ ուղարկելով [email protected]
Սքորը սքորինգային համակարգում ձևավորվող Հաճախորդի վարկարժանության գնահատականն է, որը ստացվում է հաճախորդի վերաբերյալ տարաբնույթ հասանելի տեղեկատվության վերլուծության և վիճակագրական մեթոդների կիրառման արդյունքում։ Սքոր գնահատականի հիման վրա կարող է որոշվել հաճախորդի վարկավորման հնարավոր սահմանաչափը, ժամկետը և այլ պայմաններ կոնկրետ վարկատեսակի համար։
Ֆասթ Բանկը վարկավորման գործընթացում կիրառում է սեփական սքորինգային համակարգը, որտեղ հավքագրվում և վերլուծվում են հաճախորդի վերաբերյալ տվյալներ տարբեր հասանելի տեղեկատվական աղբյուրներից, այդ թվում՝ ԱՔՌԱ վարկային բյուրո, ԷԿԵՆԳ, ՆՈՐՔ և այլտեղեկատվական բազաներ։ Սքորինգային ալգորիթմը հիմնված է մի շարք առանցքային պարամետրերի վրա, որոնց թվում են հաճախորդի վարկային պատմությունը և ֆինանսական վարքագիծը, վարկային ծանրաբեռնվածությունը, եկամուտները և այլ գործոններ։
ՍՔՈՐ գնահատականը բարելավելու համար վարկառուն կարող է`
- մարել կամ նվազեցնել ժամկետանց վարկերի քանակը, գումարը, հետագայում բացառելով նույնիսկ մեկ օրվա կտրվածքով ժամկետանց պարտավորությունների գոյացումը,
- նվազեցնել տրված երաշխավորությունների քանակը և գումարը,
- ապահովել տրված երաշխավորությունների մասով ժամկետանց գումարների ամբողջական մարումը,
- նվազեցնել առկա վարկերի քանակն ու մնացորդները՝ դրանք մարելով մասամբ կամ լիովին:
Մանրամասներ՝
Հարգե՛լի հաճախորդ,
ԱՔՌԱ վարկային բյուրոյից տարին մեկ անգամ վարկային զեկույց ստանալն անվճար է:
Կարող եք տարին մեկ անգամ առցանց եղանակով ԱՔՌԱ վարկային բյուրոյի կայքից (www.acra.am) վերցնել Ձեր վարկային զեկույցը և ստուգել Ձեր վարկային վարքագիծը: Սխալներ նկատելու դեպքում դիմեք վարկատու կազմակերպությանը՝ դրանք շտկելու նպատակով:
ԵՐԱՇԽԱՎՈՐՆԵՐԻ ՀԱՄԱՐ
Վարկառուի կողմից վարկային պարտավորթյունները չկատարելու դեպքում Երաշխավորն է պարտավորվում մարել պարտավորթյունները։
Վարկառուի կողմից պարտավորությունները չկատարելու և վարկը ժամկետանց դառնալու դեպքում վատանալու է երաշխավորի վարկային պատմությունը, ընդհուպ երաշխավորը կարող է զրկվել գույքից:
Երաշխավորի հետ հաղորդակցումը իրականացվում է վերջինիս կողմից ընտրված եղանակով:
Բանկը պարտավորվում է՝
- Երաշխավորին տրամադրել վարկային, երաշխավորության պայմանագրերի և մարման գրաֆիկի օրինակ:
- Երաշխավորին 7 օր առաջ ծանուցել իր երաշխավորած վարկի պայմանագրի պայմանների փոփոխության մասին:
- Երաշխավորին 1 օր առաջ հիշեցնել իր երաշխավորած վարկի առկա պարտավորության վերաբերյալ:
- Վարկի մարման ուշացման դեպքում՝ ամենաուշը մեկ օր հետո երաշխավորին տեղեկացնել այդ մասին:
Երաշխավորը իրավունք ունի՝
- Ցանկացած ժամանակ Բանկից պահանջել տեղեկատվություն վարկի մնացորդի չափի մասին:
- Վարկառուից հետ ստանալու իր կողմից վարկի համար վճարած գումարները, ինչպես նաև վարկառուի փոխարեն կրած այլ վնասները:
Վարկային հաշվիչ
Ամսական վճարի չափ
0.00 AMD
updated on 01/01/2023, 00։00